Skladišče - opredelitev, vrste in prednosti naložbenih skladov

Nakladalni sklad je vzajemni sklad Vzajemni skladi Vzajemni sklad je združba denarja, zbranega od številnih vlagateljev za naložbe v delnice, obveznice ali druge vrednostne papirje. Vzajemni skladi so v lasti skupine vlagateljev, upravljajo pa jih strokovnjaki. Spoznajte različne vrste skladov, kako delujejo ter koristi in ugodnosti naložb v njih, ki nosijo provizijo za nakup ali prodajo svojih delnic. Obremenitev se izračuna kot odstotek zneska, ki ga vlagatelj kupi ali proda. Vlagatelj plača obremenitev, s katero posrednik ali investicijski svetovalec kompenzira njihov čas in spretnosti pri izbiri ustreznega sklada.

Naložbeni sklad

Ko je tovor plačan ob nakupu, se to imenuje čelni tovor. Obremenitev, plačana pri delnicah Zaloga Kaj je zaloga? Posameznik, ki ima delnice v podjetju, se imenuje delničar in je upravičen zahtevati del preostalega premoženja in dobička podjetja (če se družba kdaj razpusti). Izrazi "delnice", "delnice" in "lastniški kapital" se uporabljajo izmenično. prodajajo, se imenuje začasna obremenitev ali pogojna odložena prodajna dajatev. Vzajemni sklad lahko zaračuna med 4% in 8% zneska naložbe ali pavšalno provizijo.

Sklad obremenitve v primerjavi s skladom brez obremenitve

Razlog, zakaj se večina vlagateljev odloča za naložbene sklade, v nasprotju s prostimi skladi, je nadomestilo finančnemu posredniku, ki je raziskoval, priporočil in jim sklad prodal. Finančni posrednik, finančni posrednik Finančni posrednik se nanaša na institucijo, ki deluje kot posrednik med obema stranema, da olajša finančno transakcijo. Institucije, ki jih običajno imenujemo finančni posredniki, vključujejo poslovne banke, investicijske banke, vzajemne sklade in pokojninske sklade. kot so posredniki in finančni načrtovalci, s svojim strokovnim znanjem določijo najboljši možni sklad za svojo stranko.

V zameno za njihovo znanje se posredniku plača provizija. Če ima vlagatelj strokovno znanje za raziskovanje najboljše naložbe in samostojno odločanje o prodaji ali nakupu vzajemnih skladov, potem vlagatelj nima koristi pri nakupu naložbenih skladov pri finančnem posredniku.

Številni vlagatelji imajo raje sredstva brez obremenitve, saj možnost zmanjša stroške, kar pomeni večje donose. Sklad brez obremenitve je sklad, ki ne zaračuna obremenitve. Sredstva brez obremenitve lahko po določenem času unovčite brez stroškov prodaje.

Stroški, ki nastanejo pri upravljanju brez obremenitve, se odštejejo od bruto donosa sklada. Če na primer sklad vrne 10% pred provizijami in skupni stroški in odhodki znašajo 1%, bo investitor zaslužil neto donos v višini 9%. Sredstva brez obremenitve ne zaračunavajo prodajnih obremenitev, lahko pa zaračunajo druge vrste provizij, kot so menjalne provizije, provizije za odkup in provizije za vzdrževanje računa.

Vrste razredov delnic naložbenega sklada

Družbe z vzajemnimi skladi imajo v lasti več razredov delnic Prednostne delnice Prednostne delnice (prednostne delnice, prednostne delnice) so razred lastništva delnic v družbi, ki ima prednostno pravico do premoženja družbe pred navadnimi delnicami. Delnice so starejše od navadnih delnic, vendar so mlajše od dolga, kot so obveznice. ki vlagateljem omogočajo več možnosti plačila prodajnih stroškov. Vsak razred delnic ima svoje prednosti in slabosti, ki se osredotočajo na stroške vlagateljev:

1. Delnice razreda A.

Delnice razreda A so skladi vplačil, ki vnaprej zaračunajo prodajo celotnega zneska naložbe. Pristojbina se uporablja za plačilo storitev investicijskega svetovalca in znaša od 5% do 8%. Vlagatelji, ki vlagajo velike količine denarja, lahko uživajo ugodne popuste, ki zmanjšujejo prodajno ceno.

Delnice razreda A ponujajo možnost najnižjih stroškov za vlagatelje, ki nameravajo vlagati velike dolarske zneske v daljšem časovnem obdobju. Če na primer vlagatelj vloži v vzajemni sklad 100.000 USD z obremenitvijo 5%, vlagatelj proda 5000 USD in ostane neto v višini 95.000 USD.

2. Delnice razreda B.

Delnice razreda B ne zaračunavajo vnaprejšnje prodaje. Namesto tega zaračunajo zaledni tovor, če vlagatelj proda svojo naložbo pred dogovorjenim obdobjem, običajno od pet do osem let. Poleg tega bo vlagatelj zaračunal odkupnino do 6%. Za razliko od delnic razreda A, ki ponujajo izločitvene popuste za velike naložbe, delnice razreda B ne ponujajo izločitvenih delnic. Vendar se začasna provizija v času naložbe zmanjša.

Sčasoma lahko vlagatelj po sedem ali osemletnem obdobju imetništva delnice razreda B zamenja z delnicami razreda A. Delnice razreda B so primerne za vlagatelje, ki nimajo zadostnega kapitala za vlaganje v razred A in so upravičeni do popustov, vendar lahko imajo delnice razreda B približno sedem let, preden jih zamenjajo za delnice razreda A.

3. Delnice razreda C.

Delnice razreda C v celotnem obdobju zadrževanja naložb zaračunavajo približno 1% obremenitev, zaradi česar je to najdražji razred delnic za vlagatelje, ki nameravajo naložbo zadržati dolgoročno. Ne ponujajo popustov. Delnice razreda C so najprimernejše za vlagatelje, ki nameravajo delnice zadržati kratkoročno.

Prednosti naložbenih skladov

Čeprav naložbeni skladi zaračunajo provizijo, jih nekateri vlagatelji še vedno dajejo prednost pred skladi brez obremenitve. Vlagatelji plačajo provizijo finančnemu posredniku, ki izvaja raziskave o najprimernejšem vzajemnem skladu, v katerega vlaga, in v imenu stranke sprejme naložbeno odločitev.

Uporaba finančnega posrednika varuje neizkušene vlagatelje pred napačnimi odločitvami zaradi pomanjkanja znanja. Uporaba strokovnjaka lahko investitorju pomaga, da doseže boljše donose, in sicer samo z majhno provizijo.

Sorodna branja

Hvala, ker ste prebrali finančno razlago sklada naložb. Finance ponujajo certifikat za finančno modeliranje in vrednotenje (FMVA) ™ FMVA®. Pridružite se 350.600 študentom, ki delajo v podjetjih, kot so Amazon, JP Morgan in Ferrari, za tiste, ki želijo svojo kariero dvigniti na višjo raven. Za nadaljnje učenje in napredovanje v karieri vam bodo v pomoč naslednji viri:

  • Vlaganje: Vodnik za začetnike Vlaganje: Vodič za začetnike Vodnik Finance Vlaganje za začetnike vas bo naučil osnov vlaganja in kako začeti. Spoznajte različne strategije in tehnike trgovanja ter različne finančne trge, v katere lahko vlagate.
  • Stopnja donosa Stopnja donosa Stopnja donosa (ROR) je dobiček ali izguba naložbe v določenem časovnem obdobju, ki je enaka začetnim stroškom naložbe, izraženim v odstotkih. Ta priročnik uči najpogostejše formule
  • Strošek storitve Strošek storitve Storitev, imenovana tudi storitev, se nanaša na pristojbino, pobrano za plačilo storitev, ki se nanašajo na izdelek ali storitev, ki se kupuje.
  • Mehanizmi trgovanja Mehanizmi trgovanja Mehanizmi trgovanja se nanašajo na različne metode trgovanja s sredstvi. Dve glavni vrsti mehanizmov trgovanja sta mehanizmi trgovanja, ki temeljijo na ponudbah in na podlagi naročil

Zadnje objave