Obzorje naložb - opredelitev, pregled in vrste

Naložbeni horizont je izraz, s katerim se določi, koliko časa vlagatelj želi ohraniti svoj portfelj, preden proda svoje vrednostne papirje Tržni vrednostni papirji Tržni vrednostni papirji so neomejeni kratkoročni finančni instrumenti, ki se izdajo bodisi za lastniške vrednostne papirje bodisi za dolžniške vrednostne papirje, ki kotirajo na borzi podjetje. Družba izdajateljica ustvarja te instrumente z izrecnim namenom zbiranja sredstev za nadaljnje financiranje poslovnih dejavnosti in širitev. za dobiček. Na posamezno naložbeno obzorje vpliva več različnih dejavnikov. Vendar je glavni dejavnik, ki odloča, pogosto vlagateljevo tveganje. Premija za tržno tveganje. Premija za tržno tveganje je dodatni donos, ki ga vlagatelj pričakuje od tveganega tržnega portfelja namesto brez netvega premoženja. strpnost.

Obzorje naložb

Naložbena obzorja so ključnega pomena pri portfeljskem vlaganju, saj pomagajo določiti, koliko časa bo vlagatelj zadrževal svoje naložbe, da bi nadomestil tveganja, ki jih prevzame pri vlaganju.

Razbijanje obzorja za vlaganje

Posamezniki v zgodnjih naložbenih letih imajo najverjetneje dolgoročna naložbena obzorja. To je preprosto zato, ker imajo več časa, da ustvarijo dobiček od svojih naložb ali si opomorejo od izgub, nastalih ob tveganju. Iz istega razloga so tudi bolj verjetno, da bodo vlagali bolj tvegane naložbe z možnostjo večjega izplačila po cesti.

Začinjeni ali starejši vlagatelji bodo verjetno uporabili krajše obdobje, ker imajo manj časa za ustvarjanje dobička.

Časovna obzorja za naložbe so ključni koncept tečaja o osnovah s fiksnim dohodkom, predpogoj za certifikat FMVA Certifikat FMVA® Pridružite se 350.600 študentom, ki delajo v podjetjih, kot so Amazon, JP Morgan in Ferrari

Tri vrste naložbenih obzorij

1. Obdobje kratkoročnih naložb

Najprej se pogovorimo o kratkoročnem obdobju. Kot je bilo omenjeno zgoraj, je ta naložbeni časovni okvir običajno najbolj primeren za posameznike v poznejših letih, ki se pripravljajo na upokojitev. Morda je primerno tudi za posameznike, ki so močno naklonjeni tveganju ali bodo morali v bližnji prihodnosti dostopati do večje količine gotovine. Kratko obdobje naložb običajno ne presega obdobja treh let. Za te vlagatelje, ki niso naklonjeni tveganju, je najbolje, da imajo zajamčena sredstva ali vrednostne papirje, vključno z varčevalnimi računi z visokimi obrestmi in depozitnimi potrdili. CD-je, ki jih je mogoče poklicati, lahko izdajatelj unovči pred datumom njihove dejanske zapadlosti v določenem časovnem okviru in ceni klica. .

2. Srednjeročni horizont naložb

Vlagatelji, ki se manj nagibajo k tveganju in ne iščejo denarja za upokojitev ali velik nakup, so bolj primerni za srednjeročno naložbeno obdobje. To običajno pomeni obdobje od treh do desetih let. Vlagatelji s to vrsto naložbenega obdobja so nekje na sredini med nizkim in visokim tveganjem, kar pomeni, da je najboljši konzervativen in raznolik portfelj, ki meša naložbe v delnice in obveznice. Obveznice Obveznice so vrednostni papirji s stalnim donosom, ki jih izdajo družbe in vlade za kapitala. Izdajatelj obveznic si izposodi kapital od imetnika obveznice in mu za določeno obdobje izvrši fiksna plačila po fiksni (ali spremenljivi) obrestni meri. . Razmerje med zalogami in obveznicami naj določajo posameznikove posebne želje in potrebe.

3. Dolgoročno naložbeno obdobje

In nazadnje, za vlagatelje, ki so pripravljeni tvegati zaradi velikih nagrad in imajo čas, da počakajo na izplačilo ali povrnejo izgubo po tveganih prizadevanjih, so dolgoročna obzorja za naložbe pogosto pot. V večini primerov portfelj dolgoročnega vlagatelja vključuje precejšnjo količino tveganih naložb s potencialno visokimi donosi. Preostali del portfelja naj bo tedaj mešanica delnic in obveznic, pri čemer se mora razmerje bolj nagibati k delnicam.

Vsak vlagatelj mora določiti obseg tveganja, ki ga je pripravljen in zmožen prenašati, in koliko časa lahko nameni vzdrževanju svojega portfelja, preden mora dostopati do svojega dobička. Ti ključni elementi vplivajo na investicijsko naložbeno obdobje, kar v končni fazi vpliva na to, s čim napolnijo svoj naložbeni portfelj.

Več virov

Finance je uradni ponudnik globalnega finančnega modeliranja in vrednotenja analitikov (FMVA) FMVA® Certification. Pridružite se 350.600 študentom, ki delajo v podjetjih, kot so Amazon, JP Morgan in Ferrari, certifikacijski program, katerega namen je pomagati vsem, da postanejo finančni analitik svetovnega razreda . Naslednji viri vam bodo v pomoč pri nadaljnjem finančnem izobraževanju:

  • Vlaganje: Vodnik za začetnike Vlaganje: Vodič za začetnike Vodnik Finance Vlaganje za začetnike vas bo naučil osnov vlaganja in kako začeti. Spoznajte različne strategije in tehnike trgovanja ter različne finančne trge, v katere lahko vlagate.
  • Dolge in kratke pozicije Dolge in kratke pozicije Pri vlaganju dolge in kratke pozicije predstavljajo usmerjene stave vlagateljev, da se bo vrednostni papir zvišal (ko je dolg) ali pa se znižal (ko je kratek). Pri trgovanju s sredstvi lahko vlagatelj zavzame dve vrsti pozicij: dolgo in kratko. Vlagatelj lahko bodisi kupi sredstvo (gre za dolgo) ali ga proda (za kratek čas).
  • Momentum Investing Momentum Investing Momentum investiranje je naložbena strategija, namenjena nakupu vrednostnih papirjev, ki kažejo trend naraščanja cen, ali vrednostnih papirjev na kratko prodajo, ki
  • Stopnja donosa Stopnja donosa Stopnja donosa (ROR) je dobiček ali izguba naložbe v določenem časovnem obdobju, ki je enaka začetnim stroškom naložbe, izraženim v odstotkih. Ta priročnik uči najpogostejše formule

Zadnje objave