Dogovor o varovanju pred tveganjem - pregled, vrste, primeri, kako delujejo

Dogovor o varovanju pred tveganji se nanaša na naložbo, katere cilj je zmanjšati raven prihodnjih tveganj Tveganje in donosnost Pri naložbah sta tveganje in donos v veliki meri povezani. Povečana potencialna donosnost naložbe je običajno povezana z večjim tveganjem. Različne vrste tveganj vključujejo tveganje, specifično za projekt, tveganje, specifično za panogo, konkurenčno tveganje, mednarodno tveganje in tržno tveganje. v primeru neugodnega gibanja cen sredstva. Zavarovanje zagotavlja nekakšno zavarovalno kritje za zaščito pred izgubami zaradi naložbe. Običajno je sestavljen iz zaščite portfelja z uporabo enega finančnega instrumenta Tržni vrednostni papirji Tržni vrednostni papirji so neomejeni kratkoročni finančni instrumenti, ki se izdajo bodisi za lastniške vrednostne papirje bodisi za dolžniške vrednostne papirje delniške družbe, ki kotira na borzi.Družba izdajateljica ustvarja te instrumente z izrecnim namenom zbiranja sredstev za nadaljnje financiranje poslovnih dejavnosti in širitev. naložbe za izravnavo tveganja druge naložbe.

Dogovor o varovanju pred tveganjem

Kakšen uspešen dogovor o varovanju pred tveganjem

Čeprav varovanje pred tveganji tveganj ne odpravi v celoti, lahko uspešno ublaži izgube. Če živo varovanje učinkovito deluje, se vsaj delno zaščiti dobiček vlagatelja ali zmanjša izguba.

Dogovor o varovanju pred izvedenimi finančnimi instrumenti

Upravitelji portfeljev in drugi vlagatelji se včasih odločijo za uporabo finančnih instrumentov, znanih kot izvedeni finančni instrumenti, za varovanje pred drugimi sredstvi. Instrumenti so lahko pogojne terjatve ali terminske terjatve. Pogojne terjatve vključujejo opcijske pogodbe in terminske pogodbe.

Opcijske pogodbe

Opcije dajejo vlagateljem pravico, da kupujejo (z nakupnimi opcijami) ali prodajajo (s prodajnimi opcijami) vrednostne papirje po določeni ceni, imenovani udarna cena. Opcijske pogodbe vključujejo prodajne opcije, pri katerih kupec predvideva padec cen, prodajalec opcij pa rast. Z nakupnimi možnostmi kupec špekulira, da se bodo cene zvišale, prodajalec pa, da bodo cene padle.

Terminska pogodba

Terminska pogodba je dogovor med kupcem in prodajalcem o nakupu in prodaji določenega sredstva v prihodnosti po vnaprej določeni ceni. Tako proizvajalci (kot so kmetje) kot kupci na denarnem trgu se lahko z nakupom ali prodajo terminskih pogodb varujejo pred morebitnimi nihanji cen. Upajmo, da bi spremembe cen gotovinskega trga morale biti izravnane z ustreznimi spremembami terminske cene.

Pregled terminskih zahtevkov

Terminske terjatve vključujejo zamenjave in terminske pogodbe.

Zamenjave

Zamenjave so pogodbe o izvedenih finančnih instrumentih med dvema strankama za izmenjavo nizov denarnih tokov, ki jih določajo negotove spremenljivke, kot so obrestne mere ali cene blaga v danem vnaprej določenem časovnem okviru. Običajne vrste zamenjav vključujejo zamenjave obrestnih mer, valutne zamenjave, blagovne zamenjave in zamenjave kreditnih kartic (CDS).

Terminske pogodbe

Terminska pogodba je prilagodljiv dogovor, ki sprejme stranke, ki sodelujejo pri nakupu in prodaji določenega sredstva. Običajno temelji na prihodnjem datumu in ceni. Ker gre za nestandardizirano pogodbo, ima morda prednost pred običajnimi terminskimi pogodbami. Glavna prednost terminske pogodbe je v sposobnosti, da jo prilagodite različnim blagom, datumom dobave in količinam.

Primer dogovora o varovanju pred tveganjem

Recimo, da je Joe lastnik nekaterih delnic družbe Oil Exploration Corporation (OEC). V zadnjem času podjetje beleži nenehno rast in tržno stabilnost. Uprava verjame, da bo cena nafte še naprej naraščala in še vedno povečevala vrednost zalog družbe. Vendar je Joe nekoliko skeptičen. Meni, da bo cena nafte padla. Zato, da bi zavaroval svojo naložbo v zaloge OEC, prodaja kratke terminske pogodbe za nafto. Če se cene nafte znižajo, bo njegova terminska naložba ustvarila dobiček, ki lahko izravna morebitne izgube zaradi padca tečajev OEC.

Diverzifikacija dogovorov o varovanju pred tveganjem

Pri varovanju pred tveganji nekateri vlagatelji včasih preprosto želijo diverzificirati svoje portfelje, da zmanjšajo splošno izpostavljenost tveganju. Splošna diverzifikacija je v nasprotju z neposrednim varovanjem, saj običajno ni sestavljena iz posebnih naložb, ki bi uravnavale druge posebne naložbe. Namesto tega gre le za porazdelitev naložb med različne tržne sektorje ali sredstva.

Sorodno branje

Hvala, ker ste prebrali finančno razlago dogovora o varovanju pred tveganji. Finance ponujajo usposabljanje in napredovanje v karieri za finančne strokovnjake, vključno s finančnim modeliranjem in vrednotenjem analitikov (FMVA) ™ FMVA® Certification. Pridružite se 350.600+ študentom, ki delajo v podjetjih, kot so Amazon, JP Morgan in Ferrari. Če želite izvedeti več in razširiti svojo kariero, raziščite dodatne ustrezne vire spodaj:

  • Premija za tržno tveganje Premija za tržno tveganje Premija za tržno tveganje je dodatni donos, ki ga vlagatelj pričakuje od tveganega tržnega portfelja namesto brez netvega premoženja.
  • Interkreditni sporazum Intercreditorni sporazum Intercreditorni sporazum, ki se običajno imenuje tudi upniški posojilo, je dokument, podpisan med enim ali več upniki, ki vnaprej določa, kako se rešujejo njihovi konkurenčni interesi in kako delati v tandemu v službi skupnega posojilojemalca.
  • Dolžniške zaveze Dolžniške zaveze Dolžniške zaveze so omejitve, ki jih posojilodajalci (upniki, imetniki dolgov, vlagatelji) dajo na posojilne sporazume, da omejijo ukrepe posojilojemalca (dolžnika).
  • Priročnik za trgovanje s CFD CFD trgovanje CFD (pogodbe za razliko) je vse bolj priljubljeno pri izkušenih vlagateljih, vendar ga lahko preizkusi vsak. Večina spletnih platform za trgovanje svojim strankam ponuja pogodbe za različne možnosti trgovanja. To je potencialno tvegana strategija, vendar dokler razumete, kako deluje trgovanje s CFD,

Zadnje objave