Toleranca na tveganje - pregled, dejavniki in vrste tolerance

Toleranca tveganja se nanaša na znesek izgube, ki jo je vlagatelj pripravljen obvladovati med odločitvijo o naložbi. Več dejavnikov določa stopnjo tveganja, ki si jo investitor lahko privošči.

Toleranca tveganja

Poznavanje stopnje tolerance do tveganja vlagateljem pomaga načrtovati celoten portfelj in bo vodilo način vlaganja. Na primer, če je posameznikova toleranca za tveganje nizka, se bodo vlagale konzervativno in bodo vključevale več naložb z majhnim tveganjem in manj tveganih naložb.

Povzetek

  • Toleranca tveganja se nanaša na znesek izgube, ki jo je vlagatelj pripravljen obvladovati med odločitvijo o naložbi.
  • Vlagatelji so običajno razvrščeni v tri glavne kategorije glede na to, koliko tveganja lahko prenašajo. Vključujejo agresivne, zmerne in konzervativne.
  • Poznavanje stopnje tolerance do tveganja vlagateljem pomaga načrtovati celoten portfelj in bo vodilo način vlaganja.

Dejavniki, ki vplivajo na strpnost do tveganja

1. Časovnica

Vsak vlagatelj bo sprejel drugačen časovni okvir na podlagi svojih naložbenih načrtov. Naložbeno obzorje Naložbeno obdobje je izraz, s katerim se določi, koliko časa vlagatelj želi ohraniti svoj portfelj, preden proda svoje vrednostne papirje z dobičkom. Na posamezno naložbeno obzorje vpliva več različnih dejavnikov. Vendar pa je glavni odločilni dejavnik pogosto znesek tveganja, ki ga vlagatelj. Na splošno se lahko tvega več, če je več časa. Posameznik, ki ob koncu petnajstih let potrebuje določeno vsoto denarja, lahko tvega več kot posameznik, ki do konca petih let potrebuje enak znesek. To je posledica dejstva, da je trg v preteklih letih pokazal trend naraščanja. Vendar kratkoročno obstajajo stalne najnižje vrednosti.

2. Cilji

Finančni cilji se od posameznika do posameznika razlikujejo. Zbiranje čim večje količine denarja za mnoge ni edini namen finančnega načrtovanja. Izračuna se znesek, potreben za doseganje določenih ciljev, in naložbena strategija za zagotavljanje takšnih donosov Stopnja donosa Stopnja donosa (ROR) je dobiček ali izguba naložbe v določenem časovnem obdobju, ki je enaka začetnim izraženim stroškom naložbe. v odstotkih. Ta priročnik uči najpogostejše formule, ki jih običajno uporabljamo. Zato bo vsak posameznik sprejel drugačno toleranco tveganja glede na cilje.

3. Starost

Običajno bi morali biti mladi posamezniki sposobni tvegati več kot starejši posamezniki. Mladi so sposobni zaslužiti več denarja in imajo več časa za obvladovanje tržnih nihanj.

4. Velikost portfelja

Večji kot je portfelj, bolj tolerantni do tveganj. Vlagatelj s portfeljem v višini 50 milijonov dolarjev bo lahko tvegal več kot vlagatelj s portfeljem v višini 5 milijonov dolarjev. Če vrednost pade, je odstotek izgube v večjem portfelju veliko manjši v primerjavi z manjšim.

5. Raven udobja za vlagatelje

Vsak vlagatelj ravna s tveganjem drugače. Nekateri vlagatelji so seveda bolj zadovoljni s tveganji kot drugi. Nasprotno, nestanovitnost trga je lahko za nekatere vlagatelje izjemno stresna. Toleranca tveganja je torej neposredno povezana s tem, kako udobno je vlagatelj, ko tvega.

Vrste tolerance do tveganja

Vlagatelji so običajno razvrščeni v tri glavne kategorije glede na to, koliko tveganja lahko prenašajo. Kategorije temeljijo na številnih dejavnikih, o katerih je bilo zgoraj nekaj zgoraj omenjenih. Tri kategorije so:

1. Agresivno

Vlagatelji z agresivnimi tveganji dobro poznajo trg in zelo tvegajo. Takšne vrste vlagateljev so navajene, da v svojem portfelju vidijo velika gibanja navzgor in navzdol. Znano je, da so agresivni vlagatelji bogati, izkušeni in imajo običajno širok portfelj.

Raje imajo razrede sredstev z dinamičnim gibanjem cen, kot so delnice Javni vrednostni papirji Javni vrednostni papirji ali tržni vrednostni papirji so naložbe, s katerimi se na trgu odprto ali enostavno trguje. Vrednostni papirji so bodisi lastniški bodisi dolžniški. . Zaradi veliko tveganj, ki jih prevzamejo, izkoristijo vrhunske donose, ko trg dobro posluje, in se seveda soočajo z velikimi izgubami, kadar trg deluje slabo. Vendar pa v času krize na trgu ne prodajajo panike, saj so navajeni vsakodnevnih nihanj.

2. Zmerno

Vlagatelji z zmernimi tveganji so relativno manj tolerantni v primerjavi z vlagatelji z agresivnimi tveganji. Prevzamejo neko tveganje in običajno določijo odstotek izgub, ki jih lahko prenašajo. Naložbe uravnotežijo med tveganimi in varnimi razredi sredstev. Razred premoženja Razred premoženja je skupina podobnih naložbenih nosilcev. Različni razredi ali vrste naložbenih sredstev - na primer naložbe s stalnim donosom - so združeni na podlagi podobne finančne strukture. Z njimi se običajno trguje na istih finančnih trgih in zanje veljajo enaka pravila in predpisi. . Z zmernim pristopom zaslužijo manj kot agresivni vlagatelji, ko trg dobro posluje, vendar ob padcu trga ne utrpi velikih izgub.

3. Konservativen

Konservativni vlagatelji na trgu najmanj tvegajo. Sploh se ne predajajo tveganim naložbam in se odločajo za tiste možnosti, za katere menijo, da so najbolj varne. Prednost imajo izogibanje izgubam pred dosežkom. Razredi sredstev, v katere vlagajo, so omejeni na nekaj, na primer FD in PPF, kjer je njihov kapital zaščiten.

Toleranca tveganja - Vrste

Ignoriranje tolerance do tveganja

Naložbe brez upoštevanja tolerance za tveganje se lahko izkažejo za usodne. Vlagatelj mora vedeti, kako se odzvati, ko vrednost naložb pade. Mnogi vlagatelji pobegnejo s trga in v tem procesu prodajo malo. Hkrati je upad trga lahko odličen čas za nakup. Zato ugotavljanje tolerance do tveganja pomaga pri sprejemanju premišljenih odločitev in ne sprejemanju prenagljenih, napačnih odločitev.

Dodatni viri

Finance je uradni ponudnik globalnega certificiranega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™. Certifikacija CBCA ™. Akreditacija pooblaščenega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™ je globalni standard za kreditne analitike, ki zajema finance, računovodstvo, kreditno analizo in analizo denarnega toka. , modeliranje zavez, odplačila posojila in še več. certifikacijski program, namenjen vsem, da postanejo finančni analitiki svetovnega razreda. Za nadaljnje napredovanje v karieri vam bodo v pomoč spodnji dodatni finančni viri:

  • Dodelitev sredstev Dodelitev sredstev Dodelitev sredstev se nanaša na strategijo, pri kateri posamezniki razdelijo svoj naložbeni portfelj med različne kategorije, da zmanjšajo naložbe
  • Averzija pred tveganji Averzija proti tveganju Nenaklonjenost tveganju se nanaša na težnjo gospodarskega subjekta, da ima gotovost pred gotovostjo negotovost. Gospodarski agent, ki kaže averzijo do tveganj, naj bi bil naklonjen tveganju. Formalno povzročitelj, ki se zavzema za tveganje, strožje daje prednost pričakovani vrednosti iger na srečo kot sami.
  • Pričakovani donos Pričakovani donos Pričakovani donos naložbe je pričakovana vrednost porazdelitve verjetnosti možnih donosov, ki jih lahko zagotovi vlagateljem. Donosnost naložbe je neznana spremenljivka, ki ima različne vrednosti, povezane z različnimi verjetnostmi.
  • Vlaganje: Vodnik za začetnike Vlaganje: Vodič za začetnike Vodnik Finance Vlaganje za začetnike vas bo naučil osnov vlaganja in kako začeti. Spoznajte različne strategije in tehnike trgovanja ter različne finančne trge, v katere lahko vlagate.

Zadnje objave