Imenovani upravičenec - pregled, vrste in pomen

Imenovani upravičenec je posameznik, imenovan v pravnem dokumentu, ki sme pobirati sredstva od:

  • IRA
  • Zavarovalne police
  • Pokojninski načrti Pokojninski sklad Pokojninski sklad je sklad, ki akumulira kapital, ki se izplača kot pokojnina zaposlenim, ko se upokojijo po koncu kariere.
  • Zaupanja

Ko gre za instrumente, kot so rente, sta lahko imetnik in upravičenec isti posameznik. V primeru imenovanja več upravičencev (kar je bolj verjetno, da se bo zgodilo z nepremičninami ali večjimi sredstvi), bo vsak upravičenec po prodaji sredstva prejel enak del izkupička.

Imenovani upravičenec

Povzetek

  • Imenovani upravičenec je posameznik, ki je upravičen do premoženja pokojnikove IRA, zavarovalnih polic, pokojninskih načrtov in skladov.
  • Poimenovani upravičenci so lahko primarni in pogojni (ali sekundarni) upravičenci; posestva lahko imenujemo tudi upravičenci.
  • Pomembni so, ker zagotavljajo, da premoženje preide na prave posameznike, prihajajo z davčnimi ugodnostmi za dediče in pomagajo dedičem, da se izognejo zapuščini .

Vrste imenovanih upravičencev

Glavni upravičenec je na seznamu številka ena, ki prejema ugodnosti, opisane v oporoki. Pokojnik posebej izbere glavnega upravičenca.

V primeru, da primarni upravičenec ne more ali noče sprejeti sredstev, je pogojni upravičenec pogojni upravičenec. Pogojni upravičenec je nadomestni upravičenec, ki ga določi imetnik računa, ki naj bi prejemal izkupiček ali koristi finančnega premoženja. naslednji na vrsti. Ker pogojni upravičenec - ali sekundarni upravičenec - ni bil prva izbira pokojnika, morda obstajajo pogoji, ki jih mora izpolnjevati sekundarni upravičenec, preden prejme kakršen koli izkupiček.

Pomembno je tudi poudariti, da upravičencem ni treba biti posameznik ali skupina posameznikov. Posameznikova zavarovalna polica lahko na primer kot upravičenca imenuje zapuščino ali neprofitno organizacijo.

Pomen imenovanega upravičenca

Imenovanega upravičenca je pomembno imenovati iz več razlogov. Prva je seveda ta, da določitev upravičenca zagotovi, da sredstva preidejo na prave posameznike.

Kljub temu pa imenovanje imenovanega upravičenca prinaša davčne ugodnosti za tiste, ki ostanejo. Recimo na primer, da g. Jones umre, ne da bi posameznika ali njegovo posestvo imenoval za upravičenca. V petih letih bo lahko vse njegovo premoženje popolnoma obdavčeno. Če bi gospod Jones imenoval upravičenca pred njegovo smrtjo, bi lahko sredstva, ki jih je pustil za seboj, porabili v daljšem časovnem obdobju.

Imenovani upravičenec prav tako družini in prijateljem omogoča, da preskočijo zapuščinski postopek. Zapuščinska zapuščina je pravni in finančni postopek, ki nastopi po smrti posameznika in posebej obravnava posameznikovo voljo, premoženje in, kjer se sredstva prodajo in razdelijo. Postopek običajno ne koristi upravičencem. Nasprotno, to je še en korak, ki ga mora preživeti dedič, in zapuščina lahko traja mesece ali celo leta.

Imenovanje imenovanega upravičenca je ključnega pomena. Zagotavlja, da premoženje pokojnika dobi tisto, ki ga je namenil. Navedba, kdo naj bi dobil, kaj naredi postopek razdeljevanja dediščin Dedovanje Dedovanje se nanaša na celotno ali del premoženja zapuščine, ki se po smrti lastnika zapuščine prenese na dediče. Dedovanje je lahko hitro in enostavno.

Sorodna branja

Finance je uradni ponudnik certificiranega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™ Certifikacija CBCA ™. Akreditacija pooblaščenega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™ je globalni standard za kreditne analitike, ki zajema finance, računovodstvo, kreditno analizo, analizo denarnega toka, modeliranje zavez, odplačila posojil in še več. certifikacijski program, zasnovan tako, da vsakogar spremeni v finančnega analitika svetovnega razreda.

Ti dodatni finančni viri vam bodo v veliko pomoč, če boste postali finančni analitik svetovnega razreda in kariero napredovali v največji možni meri:

  • Escheatment Escheatment Escheatment je postopek, s katerim se nepremična sredstva predajo državi. Vsako leto mnogi bančni računi ostanejo nezahtevani, nepremičnine pa so
  • Izvršitelj Izvršitelj Izvršitelj oporoke je odgovoren za urejanje ali razdeljevanje financ posameznika po njegovi smrti. Služijo kot »pravni
  • Posredni davki Posredni davki Posredni davki so v bistvu davki, ki se lahko prenesejo na drugo osebo ali posameznika. Običajno se naložijo proizvajalcu ali dobavitelju, ki nato
  • SEP IRA SEP IRA SEP IRA (poenostavljena ureditev pokojnine za zaposlene) je majhna različica tradicionalnih IRA, ki jih podjetja uporabljajo za

Zadnje objave