Letni donos je donos naložbe, ustvarjene v enem letu in izračunan kot odstotek začetnega zneska naložbe. Če je donos pozitiven (negativen), se šteje za dobiček (izgubo) pri začetni naložbi. Stopnja donosa Stopnja donosa Stopnja donosa (ROR) je dobiček ali izguba naložbe v določenem časovnem obdobju, usklajena z začetnimi stroški naložbe, izraženimi v odstotkih. Ta priročnik uči, da se najpogostejše formule razlikujejo glede na stopnjo tveganja.
Povzetek
- Letni donos je merilo, koliko se je naložba v enem letu povečala ali skrčila.
- Letni donos je geometrično povprečje letnih donosov vsakega leta v naložbenem obdobju.
- Letni donos je koristen, če želite videti uspešnost naložbe skozi čas ali primerjati dve naložbi z različnimi časovnimi obdobji.
Formula letnega donosa
Donos, pridobljen v katerem koli 12-mesečnem obdobju za naložbo, je podan z naslednjo formulo:
Vse obresti in dividende Dividenda Dividenda je del dobička in zadržanega dobička, ki ga družba izplača svojim delničarjem. Ko podjetje ustvari dobiček in nabere zadržani dobiček, se lahko ta dobiček ponovno investira v posel ali izplača delničarjem kot dividenda. prejeti v 12-mesečnem obdobju, je treba vključiti v končno vrednost naložbe.
Primer letnega donosa
Predpostavimo, da ste kupili 200 delnic po ceni 10 USD. Po enem letu prejmete 1 USD denarnih dividend, delnica pa se zdaj trguje pri 9,50 USD. Kako lahko ocenite uspešnost naložbe, ki ste jo izvedli pred letom dni?
Smiselno je trditi, da je naložba donosna, če je donos pozitiven. Izračunajmo letni donos. V našem primeru:
1. Začetna vrednost naložbe
Začetna vrednost naložbe = 10 x 200 USD = 2000 USD
2. Končna vrednost naložbe
Po koncu enega leta boste imeli denar od dividend in 200 delnic, ki trgujejo po ceni 9,50 USD. Torej,
Denarna sredstva, prejeta kot dividende = 1 x 200 USD = 200 USD
Trenutna vrednost delnic = 9,50 USD x 200 = 1900 USD
Končna vrednost naložbe = 200 USD + 1900 USD = 2100 USD
3. Letna stopnja donosa
Letni povratek
V zgornjem primeru smo izračunali donosnost naložbe v enem obdobju 12 mesecev. Vendar v praksi vlagate svoj denar v različna sredstva z različnimi časovnimi obdobji. Če želite primerjati donosnost takšnih naložb z enoletnim donosom, jih morate letno izračunati. Letna stopnja donosa, merjena v obdobju, daljše ali krajše od enega leta, je znana kot letni donos.
Letni donos vključuje mešanje; zato je znan tudi kot sestavljena letna stopnja rasti (CAGR). CAGR CAGR pomeni sestavljena letna stopnja rasti. Je merilo letne stopnje rasti naložbe skozi čas, pri čemer se upošteva učinek mešanja. .
Letna formula povratka
Obstajata dve možnosti za izračun letne donosnosti, odvisno od razpoložljivih informacij.
1. možnost : Ko dobite letne donose za vsako leto naložbenega obdobja, potem:
Kje:
- R 1 - Letni donos za 1. leto, R 2 je letni donos za 2. leto itd
- n - Število let, za katera želite določiti letno vrednost
Recimo, da ste na primer kupili 200 delnic po ceni 10 USD in ste se odločili, da boste delnice zadržali tri leta. Zaloga se v tekočem letu poveča za 10%, prihodnje leto poveča za 14%, naslednje leto pa za 15%. Kakšna je stopnja donosa v treh letih, ko ste bili lastnik delnic?
Tu, R 1 = 15%, R 2 = 14%, in R 3 = -10%
Zato ste ustvarili letno donosnost naložbe v višini 5,67% .
Možnost 2 : Ko prejmejo dolarsko vrednost donosa namesto letne stopnje donosa, potem:
Kje:
- n - Število let, za katera želite določiti letno vrednost
Recimo, da ste na primer kupili 200 delnic po ceni 10 USD in ste se odločili, da boste delnice zadržali tri leta. Na delnico prejmete 1 USD denarnih dividend na leto. Po treh letih se odločite prodati vse delnice po 12 USD. Kakšna je stopnja donosa v treh letih, ko ste bili lastnik delnic?
Tukaj je navedena vrednost dolarjev naložb.
1. Začetna vrednost naložbe
Začetna vrednost naložbe = 10 x 200 USD = 2000 USD
2. Končna vrednost naložbe
Denarna sredstva, prejeta kot dividende v triletnem obdobju = 1 x 200 x 3 leta = 600 USD
Vrednost prodaje delnic = 12 x 200 USD = 2.400 USD
Končna vrednost naložbe = 600 USD + 2.400 USD = 3.000 USD
3. Letna stopnja donosa
Tako ste ustvarili letno donosnost naložbe v višini 14,47% .
Dodatni viri
Finance ponujajo pooblaščenega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™ Certifikat CBCA ™. Akreditacija pooblaščenega bančnega in kreditnega analitika (CBCA) ™ je globalni standard za kreditne analitike, ki zajema finance, računovodstvo, kreditno analizo, analizo denarnega toka, modeliranje zavez, posojila odplačila in še več. certifikacijski program za tiste, ki želijo svojo kariero dvigniti na višjo raven. Za nadaljnje učenje in napredovanje v karieri vam bodo v pomoč naslednji viri:
- Računovodska stopnja donosa ARR - Računovodska stopnja donosa Obračunska stopnja donosa (ARR) je povprečni čisti dohodek, ki naj bi ga ustvarilo sredstvo, deljen s povprečnimi kapitalskimi stroški, izraženimi kot letni
- Naložbeno obzorje Naložbeno obzorje Naložbeno obzorje je izraz, ki se uporablja za določitev časa, v katerem vlagatelj želi ohraniti svoj portfelj, preden proda svoje vrednostne papirje z dobičkom. Na posamezno naložbeno obzorje vpliva več različnih dejavnikov. Vendar pa je glavni odločilni dejavnik pogosto znesek tveganja, ki ga vlagatelj
- Formula ROI Formula ROI (donosnost naložbe) Donosnost naložbe (ROI) je finančno razmerje, ki se uporablja za izračun koristi, ki jo bo prejel vlagatelj glede na njegove naložbene stroške. Najpogosteje se meri kot neto dohodek, deljen z prvotnimi kapitalskimi stroški naložbe. Višje ko je razmerje, večja je zaslužena korist.
- Vlaganje: Vodnik za začetnike Vlaganje: Vodič za začetnike Vodnik Finance Vlaganje za začetnike vas bo naučil osnov vlaganja in kako začeti. Spoznajte različne strategije in tehnike trgovanja ter različne finančne trge, v katere lahko vlagate.
