Če se želite naučiti Excela za finance, ste prišli na pravo mesto. Pri Finance smo na misiji, da vam pomagamo napredovati v karieri kot finančni analitik… in biti strokovnjak v Excelu je velik del tega.
V tem priročniku smo razčlenili, kaj menimo, da so za finančne strokovnjake najpomembnejše Excelove funkcije. Če se potrudite po tem seznamu, smo prepričani, da boste dobro pripravljeni, da postanete finančni analitik svetovnega razreda. Vodnik analitika Trifecta® Končni vodnik o tem, kako postati finančni analitik svetovnega razreda. Bi radi bili finančni analitik svetovnega razreda? Ali želite slediti najboljšim praksam v panogi in izstopati med množico? Naš postopek, imenovan The Analyst Trifecta®, je sestavljen iz analitike, predstavitve in mehkih veščin v Excelu.
10 najboljših Excel funkcij za finance
Tu je 10 najpomembnejših funkcij in formul, ki jih morate vedeti, preproste in preproste. Upoštevajte ta vodnik in pripravljeni boste na reševanje finančnih težav v Excelu. Upoštevati je treba, da čeprav so vsaka od teh formul in funkcij uporabne samostojno, se lahko uporabljajo tudi v kombinacijah, ki jih naredijo še močnejše. Na te kombinacije bomo opozorili, kjer koli je to mogoče.
# 1 XNPV
Formula: = XNPV (stopnja_popust, denarni_tokovi, datumi)
Formula številka ena v Excelu za finančne strokovnjake mora biti XNPV. Vsaka analiza vrednotenja, namenjena ugotavljanju vrednosti podjetja, bo morala določiti neto sedanjo vrednost (NPV) vrste denarnih tokov.
Za razliko od običajne funkcije NPV v Excelu, XNPV upošteva določene datume denarnih tokov in je zato veliko bolj uporaben in natančen.
Če želite izvedeti več, si oglejte naš brezplačni tečaj Excel Crash.
# 2 XIRR
Formula: = XIRR (denarni tokovi, datumi)
Druga pomembna funkcija, ki je tesno povezana z XNPV, je XIRR XIRR vs IRR Zakaj uporabljati XIRR vs IRR. XIRR določi določene datume vsakemu posameznemu denarnemu toku, zaradi česar je natančnejši od IRR pri gradnji finančnega modela v Excelu. , ki določa interno stopnjo donosa za vrsto denarnih tokov ob določenih datumih.
XIRR je treba vedno uporabljati v običajni formuli IRR, saj je zelo verjetno, da časovna obdobja med denarnimi tokovi ne bodo popolnoma enaka.
Če želite izvedeti več, si oglejte naš vodnik za primerjavo XIRR v primerjavi z IRR v Excelu XIRR v primerjavi z IRR Zakaj uporabljati XIRR v primerjavi z IRR. XIRR določi določene datume vsakemu posameznemu denarnemu toku, zaradi česar je natančnejši od IRR pri gradnji finančnega modela v Excelu. .
# 3 OGLEDALO
Formula: = MIRR (denarni tokovi, stroški izposojanja, stopnja ponovnega vlaganja)
Tu je še ena različica notranje stopnje donosa Notranja stopnja donosa (IRR) Notranja stopnja donosa (IRR) je diskontna stopnja, zaradi katere je neto sedanja vrednost (NPV) projekta nič. Z drugimi besedami, pričakovana sestavljena letna stopnja donosa bo zaslužena s projektom ali naložbo. to je zelo pomembno za finančne strokovnjake. M pomeni Modified in ta formula je še posebej uporabna, če je denar od ene naložbe vložen v drugo naložbo.
Na primer, predstavljajte si, če se denarni tok zasebnega podjetja nato vlaga v državne obveznice.
Če ima podjetje visoko donosnost in ustvari 18-odstotno stopnjo donosa IRR (IRR), je stopnja donosa (IRR) diskontna stopnja, zaradi katere je neto sedanja vrednost (NPV) projekta nič. Z drugimi besedami, pričakovana sestavljena letna stopnja donosa bo zaslužena s projektom ali naložbo. , vendar je denar na tej poti reinvestiran v obveznico v višini samo 8%, kombinirana notranja stopnja donosa (IRR) Notranja stopnja donosa (IRR) je diskontna stopnja, ki tvori neto sedanjo vrednost (NPV) projekt nič. Z drugimi besedami, pričakovana sestavljena letna stopnja donosa bo zaslužena s projektom ali naložbo. bo precej nižja od 18% (bo 15%, kot je prikazano v spodnjem primeru).
Spodaj je primer MIRR v akciji.
Če želite izvedeti več, si oglejte naš brezplačni tečaj Excel Crash.
# 4 PMT
Formula: = PMT (stopnja, število obdobij, sedanja vrednost)
To je zelo pogosta funkcija v Excelu za finančne strokovnjake, ki se ukvarjajo s finančnim modeliranjem nepremičnin REFM Naš tečaj REFM je zasnovan tako, da vas usposobi za izdelavo finančnega modela za razvoj nepremičnin iz ničesar v Excelu. Pridobite naš tečaj REFM zdaj. Formulo si najlažje predstavljamo kot kalkulator za plačilo hipoteke.
Glede na obrestno mero in številna časovna obdobja (leta, meseci itd.) In skupno vrednost posojila (npr. Hipoteke) lahko enostavno ugotovite, kolikšna bodo plačila.
Upoštevajte, da se ustvari skupno plačilo, ki vključuje glavnico in obresti.
Glejte spodnji primer, ki prikazuje letna in mesečna plačila za hipoteko v višini 1 milijon dolarjev s 30-letnim rokom in 4,5-odstotno obrestno mero.
Če želite izvedeti več, si oglejte naš tečaj finančnega modeliranja nepremičnin!
# 5 IPMT
Formula: = IPMT (stopnja, trenutno obdobje #, skupno število obdobij, sedanja vrednost)
IPMT izračuna delež obresti plačila s fiksnim dolgom. Ta funkcija Excel deluje zelo dobro v povezavi s funkcijo PMT zgoraj. Z ločitvijo plačil obresti v posameznem obdobju lahko nato z upoštevanjem razlike med PMT in IMPT pridemo do plačil glavnice v vsakem obdobju.
V spodnjem primeru lahko vidimo, da plačilo obresti v 5. letu znaša 41.844 USD za 30-letno posojilo z 4,5-odstotno obrestno mero.
# 6 UČINEK
Formula: = UČINEK (obrestna mera, število obdobij na leto)
Ta finančna funkcija v Excelu vrne efektivno letno obrestno mero za neletno mešanje. To je zelo pomembna funkcija v Excelu za finančne strokovnjake, zlasti tiste, ki se ukvarjajo s posojanjem ali izposojanjem.
Na primer, 20,0% letna obrestna mera (APR), ki se mesečno povečuje, je dejansko 21,94% efektivne letne obrestne mere.
Glejte podroben primer te Excelove funkcije spodaj.
# 7 DB
Formula: = DB (stroški, vrednost reševanja, življenjska doba / število obdobij, trenutno obdobje)
To je odlična Excelova funkcija za računovodje Računovodstvo Javna računovodska podjetja sestavljajo računovodje, katerih služba je služenje podjetjem, posamezniki, vlade in neprofitne organizacije s pripravo računovodskih izkazov, davkov in finančnih strokovnjakov. Če se želite izogniti izdelavi velikega amortizacijskega načrta padajočega stanja (DB), načrt amortizacije Pri finančnem modeliranju je potreben amortizacijski načrt, ki povezuje tri računovodske izkaze (dohodek, bilanca stanja, denarni tok) v Excelu, Excel lahko izračuna stroške amortizacije v vsako obdobje s to formulo.
Spodaj je primer, kako uporabiti to formulo za določitev amortizacije DB.
Pri finančnem modeliranju Kaj je finančno modeliranje Finančno modeliranje se izvaja v Excelu za napovedovanje finančne uspešnosti podjetja. Pregled finančnega modeliranja, kako in zakaj zgraditi model. , analitiki običajno amortizacijski načrt gradijo ročno. Če želite izvedeti več, si oglejte našo serijo tečajev finančnega modeliranja.
# 8 STOPNJA
Formula: = RATE (število obdobij, plačilo kupona na obdobje, cena obveznice, nominalna vrednost obveznice, vrsta)
Funkcijo RATE lahko uporabite za izračun donosa do zapadlosti vrednostnega papirja. To je koristno pri določanju povprečne letne donosnosti, ki jo zaslužimo z nakupom obveznice.
# 9 FV
Formula: = FV (stopnja, število obdobij, plačila, izhodiščna vrednost, vrsta)
Ta funkcija je odlična, če želite vedeti, koliko denarja boste imeli v prihodnosti, glede na izhodiščno stanje, redna plačila in sestavljene obrestne mere.
V spodnjem primeru boste videli, kaj se zgodi s 25 milijoni dolarjev, če 30 let letno zraste s 4,5% letno in prejme milijon dolarjev na leto kot dodatek k celotnemu saldu. Rezultat je 154,6 milijona dolarjev.
Če želite izvedeti več, si oglejte naš tečaj za napredne formule Excel.
# 10 NAklon
Formula: = SLOPE (odvisna spremenljivka, neodvisna spremenljivka)
Finančni strokovnjaki morajo pogosto izračunati Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) nihajnost donosnosti podjetja, ne da bi upoštevali njegov finančni vzvod. Upošteva samo njegovo premoženje. Tveganje podjetja brez primera primerja s tveganjem trga. Izračuna se tako, da se med izvajanjem analize vrednotenja in finančnega modeliranja uporabi lastniški kapital beta in ga deli z 1 plus davčno prilagojeni dolg lastniškemu kapitalu (volatilnost) delnice. Medtem ko lahko Beta delnice pridobite iz Bloomberg Financial Data Kje najti podatke za finančne analitike - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR in druge vire finančnih podatkov za finančne analitike na spletu ali iz CapIQ CapIQ CapIQ (okrajšava za Capital IQ) je tržna obveščevalna platforma, ki jo je zasnoval Standard & Poor's (S&P).Platforma se pogosto uporablja na številnih področjih korporativnih financ, vključno z investicijskim bančništvom, raziskavami lastniškega kapitala, upravljanjem premoženja in še več. Platforma Capital IQ ponuja raziskave, podatke in analize v zasebnem, javnem, pogosto je najboljša praksa, da analizo sestavite sami v Excelu.
Funkcija naklona v Excelu vam omogoča enostavno izračunavanje Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) je nestanovitnost donosov podjetja, ne da bi upoštevali njegov finančni vzvod. Upošteva samo njegovo premoženje. Tveganje podjetja brez primera primerja s tveganjem trga. Izračuna se tako, da se vzame lastniški kapital beta in ga deli z 1 plus davčno prilagojeni dolg lastniškemu kapitalu glede na tedenske donose delnice in indeks, s katerim ga želite primerjati.
Spodnji primer natančno prikazuje, kako izračunati beta v Excelu za finančno analizo.
Če želite izvedeti več, si oglejte naše tečaje vrednotenja na spletu.
Prenesite brezplačno predlogo
V spodnje obrazce vnesite svoje ime in e-pošto in prenesite brezplačno predlogo zdaj!
Več virov programa Excel za finance
Upamo, da je bil to koristen vodnik za Excel za finance. V financah si prizadevamo pomagati vsakemu finančnemu analitiku svetovnega razreda. Spodnji finančni viri vam bodo v veliko pomoč pri tej poti.
Ustrezni viri vključujejo:
- Napredne Excelove formule Napredne Excelove formule morajo vedeti Te napredne Excelove formule so ključne za poznavanje in bodo vaše znanje finančne analize dvignile na novo raven. Napredne funkcije Excel, ki jih morate poznati. Spoznajte 10 najboljših Excelovih formul, ki jih redno uporablja vsak finančni analitik svetovnega razreda. Te veščine bodo izboljšale vaše delo s preglednicami v kateri koli karieri
- Priročnik za finančno modeliranje Brezplačni vodnik za finančno modeliranje Ta priročnik za finančno modeliranje zajema nasvete in najboljše prakse v Excel o predpostavkah, gonilnikih, napovedovanju, povezovanju treh izjav, analizi DCF in več
- Kako postati najboljši finančni analitik Vodič za analitika Trifecta® Končni vodnik o tem, kako postati finančni analitik svetovnega razreda. Bi radi bili finančni analitik svetovnega razreda? Ali želite slediti najboljšim praksam v panogi in izstopati med množico? Naš postopek, imenovan The Analyst Trifecta®, je sestavljen iz analitike, predstavitve in mehkih veščin
- Interaktivni finančni zemljevid kariere
