Kaj počne finančni analitik? Delovne odgovornosti, dan v življenju

Opis delovnega mesta finančnega analitika Opis delovnega mesta finančnega analitika opisuje spodaj tipičen primer vseh veščin, izobrazbe in izkušenj, potrebnih za najem analitičnega dela v banki, instituciji ali korporaciji. Izvaja finančno napovedovanje, poročanje in sledenje operativnim metrikam, analizira finančne podatke, ustvarja finančne modele in je odgovoren za široko paleto dejavnosti, vključno z zbiranjem podatkov, organiziranjem informacij, analizo preteklih rezultatov Analiza računovodskih izkazov Kako izvesti analizo računovodskih izkazov. Ta priročnik vas bo naučil izvajati analizo računovodskih izkazov izkaza poslovnega izida, bilance stanja in izkaza denarnega toka, vključno z maržami, količniki, rastjo, likvidnostjo, vzvodom, stopnjami donosa in donosnostjo. , dajanje napovedi in napovedi, dajanje priporočil,in ustvarjanje Excelovih modelov Predloge Excel in finančni model Prenesite brezplačne predloge finančnega modela - Knjižnična preglednica Finance vključuje predlogo finančnega modela s tremi izkazi, model DCF, časovni razpored dolgov, razpored amortizacije, kapitalske izdatke, obresti, proračune, odhodke, napovedovanje, grafikone, grafe, vozni redi, vrednotenje, primerljiva analiza podjetja, več Excelovih predlog, predstavitev in poročil. Ta priročnik nudi podroben pregled dneva v življenju finančnega analitika in odgovor na vprašanje,vozni redi, vrednotenje, primerljiva analiza podjetja, več Excelovih predlog, predstavitev in poročil. Ta priročnik nudi podroben pregled dneva v življenju finančnega analitika in odgovor na vprašanje,vozni redi, vrednotenje, primerljiva analiza podjetja, več Excelovih predlog, predstavitev in poročil. Ta priročnik nudi podroben pregled dneva v življenju finančnega analitika in odgovor na vprašanje,kaj počne finančni analitik ?

Če želite izvedeti več o resničnem vsakdanjem življenju analitika, si oglejte finančne spletne tečaje finančnega analitika, saj ponujajo popolno usposabljanje o vseh najpomembnejših veščinah, ki so potrebne za to službo.

Seznam dejavnosti finančnega analitika:

Analitiki imajo veliko dolžnosti in odgovornosti, odvisno od organizacije, v kateri delajo, panoge, v kateri so, in njihove delovne dobe. Spodaj je seznam najpogostejših stvari, ki jih počnejo:

Kaj počne finančni analitik - 8 najboljših delovnih mest

# 1 Zberite podatke in informacije

Delo finančnega analitika se začne z zbiranjem podatkov in informacij o vsem, kar potrebujejo za analizo. Primeri vključujejo pretekla finančna poročila Revidirani računovodski izkazi Javna podjetja so po zakonu dolžna zagotoviti, da njihove računovodske izkaze revidira registrirani CPA. Namen neodvisne revizije je zagotoviti, da je poslovodstvo predložilo računovodske izkaze brez bistvenih napak. Revidirani računovodski izkazi pomagajo odločevalcem, računovodski podatki iz glavne knjige, podatki o cenah delnic, statistični podatki in makroekonomski članki Economics Finance's Economics Članki so zasnovani kot vodniki za samostojno učenje, da se ekonomije učijo po lastni hitrosti. Prebrskajte stotine člankov o ekonomiji in najpomembnejših konceptih, kot so poslovni cikel, formula BDP, presežek potrošnikov,ekonomije obsega, ekonomska dodana vrednost, ponudba in povpraševanje, ravnovesje in več podatkov, industrijske raziskave in skoraj vse druge vrste kvantitativnih podatkov. Informacije bodo zbrane iz virov, kot so interne baze podatkov podjetja, neodvisnih ponudnikov, kot je Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (znan tudi kot Bloomberg Professional Services) povezuje finančne strokovnjake z dinamično mrežo informacij, ljudi in idej. Jedro te mreže je sposobnost zagotavljanja podatkov v realnem času za financiranje strokovnjakov po vsem svetu. ali Capital IQ CapIQ CapIQ (okrajšava za Capital IQ) je tržna obveščevalna platforma, ki jo je zasnoval Standard & Poor's (S&P). Platforma se pogosto uporablja na številnih področjih korporativnih financ, vključno z investicijskim bančništvom, raziskavami lastniškega kapitala, upravljanjem premoženja in še več.Platforma Capital IQ zagotavlja raziskave, podatke in analize zasebnih, javnih in državnih agencij, kot je Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC).

# 2 Organizirajte informacije

Ko se podatki zberejo, se običajno vnesejo v Excel ali drugo vrsto zbirke podatkov. Ko je vnesena, je naslednja naloga, da jo organiziramo, očistimo in spravimo v obliko, ki jo lahko razumemo. To običajno pomeni razvrščanje številk po podatkih ali kategorijah, dodajanje formul in funkcij, da se prepričate, da je dinamična, in uporablja dosledne sloge oblikovanja, tako da je enostaven za branje in razumevanje. Oglejte si več nasvetov za oblikovanje Excela Oblikovanje finančnega modela Oblikovanje finančnega modela je znanost zase. S pravilnim oblikovanjem finančnega modela analitik ohranja doslednost, jasnost in učinkovitost. .

# 3 Analizirajte finančne rezultate

Ko so bili vsi podatki očiščeni in organizirani v Excelu, je čas, da finančni analitik začne analizirati pretekle informacije in pretekle rezultate. To običajno vključuje preučevanje razmerij in meritev, kot so bruto marža, neto marža, fiksni vs spremenljivi stroški, medletno (medletno medletno (leto v letu)). Letno leto pomeni Letno leto in je vrsta finančne analize, ki se uporablja za primerjavo časa uporabni za merjenje rasti, odkrivanje trendov) stopnje rasti, donosnost lastniškega kapitala (ROE donosnost lastniškega kapitala (ROE) donosnost lastniškega kapitala (ROE) je merilo donosnosti podjetja, ki letni donos podjetja (neto dohodek) deli z vrednost celotnega lastniškega kapitala (tj. 12%). ROE združuje izkaz poslovnega izida in bilanco stanja, saj se čisti dobiček ali dobiček primerja z lastniškim kapitalom.),donosnost sredstev (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) je vrsta merila donosnosti naložbe (ROI), ki meri donosnost podjetja glede na njegovo celotno premoženje. To razmerje kaže, kako dobro podjetje deluje s primerjavo dobička (čistega dohodka), ki ga ustvari, s kapitalom, ki ga vlaga v sredstva.), razmerja med dolgom in lastniškim kapitalom, dobička na delnico (EPS zaslužek na delnico (EPS) Čisti dobiček na delnico (EPS) je ključna metrika uporablja se za določanje dela skupnega delničarja v dobičku podjetja. EPS meri dobiček vsake navadne delnice) in mnogi drugi. Analitik bo iskal trende in primerjal uspešnost z drugimi podjetji v isti panogi. Ko sprašujeteDonosnost naložb (ROA) je vrsta merila donosnosti naložbe (ROI), ki meri donosnost podjetja glede na njegovo celotno premoženje. To razmerje kaže, kako dobro deluje podjetje s primerjavo dobička (čistega dohodka), ki ga ustvari, s kapitalom, ki ga vlaga v sredstva. ), razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom, dobiček na delnico (EPS Dobiček na delnico (EPS) Čisti dobiček na delnico (EPS) je ključna metrika, ki se uporablja za določanje dela skupnega delničarja v dobičku podjetja. EPS meri dobiček vsake navadne delnice) in veliko drugi. Analitik bo iskal trende in primerjal uspešnost z drugimi podjetji v isti panogi. Ko sprašujeteDonosnost naložb (ROA) je vrsta merila donosnosti naložbe (ROI), ki meri donosnost podjetja glede na njegovo celotno premoženje. To razmerje kaže, kako dobro deluje podjetje s primerjavo dobička (čistega dohodka), ki ga ustvari, s kapitalom, ki ga vlaga v sredstva. ), razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom, dobiček na delnico (EPS Dobiček na delnico (EPS) Čisti dobiček na delnico (EPS) je ključna metrika, ki se uporablja za določanje dela skupnega delničarja v dobičku podjetja. EPS meri dobiček vsake navadne delnice) in veliko drugi. Analitik bo iskal trende in primerjal uspešnost z drugimi podjetji v isti panogi. Ko sprašujetes ustvarjanjem kapitala, ki ga vlaga v sredstva. ), razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom, dobiček na delnico (EPS Dobiček na delnico (EPS) Čisti dobiček na delnico (EPS) je ključna metrika, ki se uporablja za določanje dela skupnega delničarja v dobičku podjetja. EPS meri dobiček vsake navadne delnice) in veliko drugi. Analitik bo iskal trende in primerjal uspešnost z drugimi podjetji v isti panogi. Ko sprašujetes ustvarjanjem kapitala, ki ga vlaga v sredstva. ), razmerje med dolgom in lastniškim kapitalom, dobiček na delnico (EPS Dobiček na delnico (EPS) Čisti dobiček na delnico (EPS) je ključna metrika, ki se uporablja za določanje dela skupnega delničarja v dobičku podjetja. EPS meri dobiček vsake navadne delnice) in veliko drugi. Analitik bo iskal trende in primerjal uspešnost z drugimi podjetji v isti panogi. Ko sprašujeteKo sprašujeteKo sprašujetekaj počne finančni analitik , to je ena največjih komponent!

# 4 Naredite napovedi in napovedi

Zdaj, ko smo analizirali zgodovinske podatke, je čas, da pripravimo projekte in napovedi o tem, kako bo podjetje poslovalo v prihodnosti. Obstajata tako umetnost kot znanost, ki lahko napoveta, kako bo podjetje poslovalo, in treba je domnevati številne predpostavke in celo preskoke. Skupne metode napovedovanja vključujejo regresijsko analizo. Regresijska analiza Regresijska analiza je niz statističnih metod, ki se uporabljajo za ocenjevanje razmerij med odvisno spremenljivko in eno ali več neodvisnimi spremenljivkami. Uporablja se lahko za oceno trdnosti razmerja med spremenljivkami in za modeliranje prihodnjega razmerja med njimi. , medletne stopnje rasti ter pristopi od spodaj navzgor in od zgoraj navzdol. Preberite več v tečaju za proračun in napovedovanje v financah.

# 5 Razvijte priporočila

Dober finančni analitik ni le s številkami, ampak dejansko ustvarja vpoglede in priporočila, kako izboljšati poslovanje podjetja. Primeri koristnih priporočil in vpogledov vključujejo načine za znižanje stroškov, priložnosti za povečanje prihodkov Prihodki od prodaje Prihodki od prodaje so prihodki, ki jih podjetje prejme od prodaje blaga ali opravljanja storitev. V računovodstvu lahko izraza "prodaja" in "prihodek" uporabljamo in pogosto uporabljamo zamenljivo, da pomenimo isto stvar. Prihodki ne pomenijo nujno prejetega denarja. , načini za povečanje tržnega deleža Skupaj naslovljiv trg (TAM) Skupen naslovljiv trg (TAM), imenovan tudi skupni razpoložljivi trg, je skupna možnost prihodka, ki je na voljo izdelku ali storitvi, če so operativna učinkovitost, zadovoljstvo strank in še veliko več .To je tisto, kar resnično ločuje finančnega analitika svetovnega razreda Finančni analitik svetovnega razreda Finančni analitik svetovnega razreda ima edinstveno kombinacijo veščin, ki jim omogočajo izjemen pozitiven vpliv na organizacijo. Vrhunske veščine so sposobne analizirati kvantitativne in kvalitativne podatke, razumeti podrobno razmišljanje in razmišljanje s široko sliko, uravnotežiti preprostost in kompleksnost od ostalih. Ta priporočila bodo predstavljena izvršnemu direktorju. Generalni direktor, okrajšava od izvršni direktor, je najvišje uvrščeni posameznik v podjetju ali organizaciji. Generalni direktor je odgovoren za splošni uspeh organizacije in za sprejemanje vodstvenih odločitev na najvišji ravni. Preberite opis dela, finančni direktor Kaj počne finančni direktor Kaj počne finančni direktor - naloga finančnega direktorja je optimizirati finančno uspešnost podjetja, vključno z: poročanjem,likvidnost in donosnost naložbe. Znotraj drugih direktorjev in / ali upravnega odbora Upravni odbor Upravni odbor je v bistvu svet ljudi, ki so izvoljeni zastopati delničarje. Vsako javno podjetje mora po zakonu namestiti upravni odbor; neprofitne organizacije in številna zasebna podjetja - čeprav tega ne zahtevajo - tudi ustanovijo upravni odbor. .

# 6 Zgradite Excelove modele

Za analitike, ki delajo na področju investicijskega bančništva, lastniškega raziskovanja, korporativnega razvoja, finančnega načrtovanja in analize (FP&A) ter drugih področij financ podjetij, finančno modeliranje Kaj je finančno modeliranje V Excelu se za napovedovanje finančne uspešnosti podjetja izvaja finančno modeliranje. Pregled finančnega modeliranja, kako in zakaj zgraditi model. bo velik del dela. Ti modeli se običajno začnejo s povezovanjem treh računovodskih izkazov Kako so povezani trije računovodski izkazi Kako so povezani trije računovodski izkazi? Pojasnili smo, kako povezati tri računovodske izkaze za finančno modeliranje in vrednotenje v Excelu. Povezave čistega dohodka in zadržanega dobička, PP&E, amortizacije, kapitalskih izdatkov, obratnega kapitala, finančnih dejavnosti,in gotovinsko stanje ter nato plastenje po naprednejših vrstah finančnih modelov Vrste finančnih modelov Najpogostejše vrste finančnih modelov vključujejo: model 3 izkazov, model DCF, model združitev in prevzemov, model LBO, proračunski model. Odkrijte 10 najboljših vrst, kot je analiza diskontiranega denarnega toka (modeli DCF Predloga modela DCF Ta predloga modela DCF vam daje osnovo za izdelavo lastnega modela diskontiranega denarnega toka z različnimi predpostavkami. DCF 1. korak - Ustvarjanje napovedi Prvi korak v Postopek modela DCF je oblikovanje napovedi treh računovodskih izkazov, ki temelji na predpostavkah o tem, kako bo poslovanje poslovalo v, modelih notranjega načrtovanja in bolj tajnih modelih, kot so modeli LBO in modeli združitev in prevzemov.3 model izjav, model DCF, model združitev in prevzemov, model LBO, proračunski model. Odkrijte 10 najboljših vrst, kot je analiza diskontiranega denarnega toka (modeli DCF Predloga modela DCF Ta predloga modela DCF vam daje osnovo za izdelavo lastnega modela diskontiranega denarnega toka z različnimi predpostavkami. DCF 1. korak - Ustvarjanje napovedi Prvi korak v Postopek modela DCF je oblikovanje napovedi treh računovodskih izkazov, ki temelji na predpostavkah o tem, kako bo poslovanje poslovalo v, modelih notranjega načrtovanja in bolj skrivnostnih modelih, kot so modeli LBO in modeli združitev in prevzemov.3 model izjav, model DCF, model združitev in prevzemov, model LBO, proračunski model. Odkrijte 10 najboljših vrst, kot je analiza diskontiranega denarnega toka (modeli DCF Predloga modela DCF Ta predloga modela DCF vam daje osnovo za izdelavo lastnega modela diskontiranega denarnega toka z različnimi predpostavkami. DCF 1. korak - Ustvarjanje napovedi Prvi korak v Postopek modela DCF je oblikovanje napovedi treh računovodskih izkazov, ki temelji na predpostavkah o tem, kako bo poslovanje poslovalo v, modelih notranjega načrtovanja in bolj skrivnostnih modelih, kot so modeli LBO in modeli združitev in prevzemov.Odkrijte 10 najboljših vrst, kot je analiza diskontiranega denarnega toka (modeli DCF Predloga modela DCF Ta predloga modela DCF vam daje osnovo za izdelavo lastnega modela diskontiranega denarnega toka z različnimi predpostavkami. DCF 1. korak - Ustvarjanje napovedi Prvi korak v Postopek modela DCF je oblikovanje napovedi treh računovodskih izkazov, ki temelji na predpostavkah o tem, kako bo poslovanje poslovalo v, modelih notranjega načrtovanja in bolj tajnih modelih, kot so modeli LBO in modeli združitev in prevzemov.Odkrijte 10 najboljših vrst, kot je analiza diskontiranega denarnega toka (modeli DCF Predloga modela DCF Ta predloga modela DCF vam daje osnovo za izdelavo lastnega modela diskontiranega denarnega toka z različnimi predpostavkami. DCF 1. korak - Ustvarjanje napovedi Prvi korak v Postopek modela DCF je oblikovanje napovedi treh računovodskih izkazov, ki temelji na predpostavkah o tem, kako bo poslovanje poslovalo v, modelih notranjega načrtovanja in bolj tajnih modelih, kot so modeli LBO in modeli združitev in prevzemov.

Več o tem lahko preberete na tečajih finančnega modeliranja v financah.

Dan v življenju finančnega analitika - gradnja modelov excel

Slika s tečajev finančnega analitika Finance.

# 7 Naredite predstavitve

Ko nekdo vpraša, kaj naredi finančni analitik, odgovor bo vedno vseboval nekaj skupnega s predstavitvami (pogosto v PowerPointu). Analizo, ki je končana v Excelu, je nato treba spremeniti v grafikone in grafe. Vrste grafov 10 najboljših vrst grafov za predstavitev podatkov, ki jih morate uporabiti - primeri, nasveti, oblikovanje, kako uporabiti te različne grafe za učinkovito komunikacijo in predstavitve. Prenesite Excelovo predlogo s paličnim grafikonom, črtnim grafikonom, tortnim grafikonom, histogramom, slapom, razpršenim grafikonom, kombiniranim grafom (črtica in črta), merilnim grafikonom, ki ga lahko nato vstavite v predstavitvene knjige. banke za prodajo izdelkov in storitev, pa tudi potencialne stranke. Namen predstavitve je zagotoviti posel s potencialnimi strankami. Ponuja pregled podjetja, vključno s preteklimi informacijami, finančno močjo,in storitve, ki so na voljo potencialnim strankam. predstavitve vodstva in upravljanja. Več o tem v tečaju PowerPoint za predstavitve Finance.

# 8 Ustvari poročila

Notranja poročila in nadzorne plošče Ustvarjanje nadzorne plošče v Excelu Ta priročnik za ustvarjanje nadzorne plošče v Excelu vas bo naučil, kako zgraditi čudovito nadzorno ploščo v Excelu z uporabo tehnik vizualizacije podatkov od profesionalcev. V so del vsakdanjega življenja analitika. Ne glede na to, ali gre za predstavitev ključnih kazalnikov uspešnosti (KPI-ji Ključni kazalniki uspešnosti (KPI-ji). Ključni kazalniki uspešnosti (KPI-ji) so meritve, ki se uporabljajo za občasno sledenje in vrednotenje uspešnosti organizacije pri doseganju določenih ciljev. Uporabljajo se tudi za merjenje splošne uspešnosti podjetje) ali sledenje dejanskim ali proračunskim rezultatom, nujno pa mora biti podjetje ali stranka, da so informacije jasno predstavljene, pravočasne, lahko razumljive, natančne in vpogledne. Če želite izvedeti več, si oglejte tečaj za finančne nadzorne plošče.

Vrste finančnih analitikov

Spodaj je seznam najpogostejših vrst finančnih analitikov:

  • Analitik investicijskega bančništva
  • Raziskave delnic Pregled raziskav delnic Strokovnjaki za raziskovanje delnic so odgovorni za pripravo analiz, priporočil in poročil o naložbenih priložnostih, ki bi jih lahko zanimale investicijske banke, ustanove ali njihove stranke. Ta pregled raziskav lastniškega kapitala vodi analitika
  • Zakladniški analitik
  • Finančno načrtovanje in analiza (FP&A) Vloga FP&A Vloga finančnega načrtovanja in analize (FP&A) danes dobiva vse večji pomen, saj pomaga pri izrisu ključne analize poslovne uspešnosti. Vloga FP&A ni več omejena na poročanje poslovodstva, temveč zahteva tudi veliko poslovnih vpogledov, tako da najvišji vodstveni analitik
  • Analitik zasebnega kapitala
  • Korporativni razvoj Korporativni razvoj Korporacijski razvoj je skupina v korporaciji, odgovorna za strateške odločitve za rast in prestrukturiranje poslovanja, vzpostavljanje strateških partnerstev, sodelovanje v združitvah in prevzemih in / ali doseganje organizacijske odličnosti. Corp Dev si prizadeva tudi za priložnosti, ki izkoriščajo vrednost poslovne platforme podjetja. analitik

Dan v življenju finančnega analitika

Spodaj je primer dneva v življenju finančnega analitika, ki dela v korporaciji v skupini FP&A:

7:00 - Doma preverite v telefonu in e-pošti morebitna pomembna sporočila, preden se pripravite na delo in se odpravite v službo.

8:30 - prispel v pisarno, se odzval na vsa nujna e-poštna sporočila in nadaljeval morebitne nerešene predmete iz prejšnjega dne.

9:00 - Sestanek finančne skupine, na katerem bodo razpravljali o spremembah proračunskega modela Q4-2018, vključno s posodobitvami predpostavk in spremembami napovedi.

10:00 - Obdelava proračunskega modela in izvedba vseh posodobitev in sprememb, o katerih so razpravljali na sestanku

12.30 - poberite kosilo iz bližnjega lokala in pojejte za mizo, medtem ko spremljate finančne novice in videoposnetke na Bloomberg.com.

13:30 - Začnite delati na posodobljeni različici predstavitve plošče Q4, vključno s posodobitvami diapozitivov PPT in grafi v Excelu.

16:30 - Povežite se z upraviteljem in preglejte spremembe proračunskega modela ter predstavitev odbora.

17:30 - Poskrbite za osebne naloge in se odzovete na e-poštna sporočila prijateljev.

18:00 - Dokončajte spremembe od 16:30 do sestanka z upraviteljem in dokončajte model Excel in predstavitev PPT.

19.00 - Odpravite se iz pisarne in se na večerji ali domov odpravite do prijatelja.

Opomba: dan v življenju se lahko bistveno razlikuje glede na panogo, mesto in določen dan. Zgornje naj bi predstavljalo povprečni dan za analitika podjetja. Druge vrste analitikov, kot so tiste pri investicijskem bančništvu, investicijsko bančništvo je oddelek banke ali finančne institucije, ki služi vladam, družbam in institucijam s svetovanjem pri prevzemu kapitala (zbiranje kapitala) in združitvah in prevzemih (M&A). Investicijske banke delujejo kot posredniki in bodo delale veliko dlje.

Dodatni viri

Hvala, ker ste prebrali ta priročnik, da boste bolje razumeli, kaj počne finančni analitik . Finance je uradni ponudnik certifikata za finančno modeliranje in vrednotenje (FMVA) ™ FMVA®. Pridružite se 350.600 študentom, ki delajo v podjetjih, kot so Amazon, JP Morgan in Ferrari, in je zasnovan tako, da vsem, ki imajo to vlogo, pomaga postati svetovni razred službo. Dodatni viri, ki vam bodo pomagali na poti, vključujejo:

  • Brezplačni vodnik za finančno modeliranje Brezplačni vodnik za finančno modeliranje Ta priročnik za finančno modeliranje zajema nasvete in najboljše prakse v Excelu o predpostavkah, gonilnikih, napovedovanju, povezovanju treh izjav, analizi DCF in več
  • Vprašanja o intervjuju za finance Finance Vprašanja o intervjuju o financah Vprašanja in odgovori o intervjuju za finance. Ta seznam vključuje najpogostejša in najpogostejša vprašanja za razgovore ter odgovore na finančna delovna mesta in kariero. Obstajata dve glavni kategoriji sta vedenjska in tehnična
  • Vodič za plače v financah Vodič za plače v financah V tem priročniku o finančnih plačah pokrivamo več finančnih poslov in ustrezne vmesne plače za leto 2018. Ne glede na panogo je težko najti dobrega finančnega strokovnjaka. Konkurenca pri zaposlovanju in ohranjanju vrhunskih talentov na finančnem in računovodskem področju ostaja močna.
  • Interaktivni karierni zemljevid

Zadnje objave